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Transmettre ou donner de son vivant : les solutions et les étapes
Donner de son vivant permet d'aider ses proches au moment où ils en ont besoin et de préparer sa succession. Encore faut-il choisir la forme de transmission adaptée à sa famille, au bon moment, sans fragiliser celui qui donne. Voici comment se construit un projet de transmission.
Commencer par faire le point
Le premier rendez-vous sert à poser la situation avant de parler d'actes :
- ce que vous possédez, et ce dont vous aurez besoin pour vivre ;
- votre situation familiale : conjoint, enfants, enfants d'une précédente union, petits-enfants ;
- les donations déjà consenties, même anciennes ;
- ce que vous souhaitez transmettre, et à qui.
Ce bilan permet de ne pas donner plus que ce qui est raisonnable pour vous, et de ne pas créer de déséquilibre entre vos enfants.
Les solutions
La donation simple
Elle transmet un bien ou une somme d'argent à une personne. Au règlement de la succession du donateur, elle est prise en compte pour vérifier l'égalité entre les héritiers, à la valeur du bien à ce moment-là.
La donation-partage
Elle répartit en une seule fois tout ou partie de vos biens entre vos enfants, ou entre vos enfants et vos petits-enfants. Lorsque tous vos enfants y participent, les valeurs sont figées au jour de l'acte : ce qui a été partagé ne sera pas remis en cause au décès, même si un bien a pris de la valeur entre-temps.
La donation avec réserve d'usufruit
Vous donnez la nue-propriété d'un bien et en conservez l'usufruit : vous continuez à l'habiter ou à en percevoir les loyers, votre vie durant. À votre décès, le bénéficiaire en devient pleinement propriétaire, sans droits supplémentaires à payer.
La donation entre époux
Elle ne prend effet qu'au décès et permet d'augmenter la part du conjoint survivant dans la succession. Elle peut être révoquée tant que les deux époux sont en vie.
Le testament
Il ne transmet rien de votre vivant, mais organise la répartition de vos biens après vous. Il peut être modifié à tout moment.
Les abattements et le barème des droits de donation sont détaillés dans notre article Donner de son vivant : ce que ça coûte vraiment en 2026.
Ce que le notaire vérifie
- que les droits de chacun de vos enfants sont respectés : la loi leur réserve une part minimale de votre succession, la réserve héréditaire ;
- que vous conservez des ressources suffisantes ;
- que la situation de votre conjoint est prise en compte ;
- la fiscalité de l'opération, en tenant compte des donations des quinze dernières années.
Comment se déroule une donation
- Un premier rendez-vous pour faire le point et comparer les solutions.
- La réunion des pièces : état civil, titres de propriété, estimation des biens donnés.
- La signature de l'acte chez le notaire. Le donateur donne, les bénéficiaires acceptent. Une donation portant sur un bien immobilier se fait obligatoirement par acte notarié.
- Les formalités : l'étude enregistre la donation au service des impôts et règle les droits éventuels et, pour un bien immobilier, fait inscrire l'acte au Livre foncier.
Vous avez un projet de transmission ?
Un premier rendez-vous permet de faire le point et de comparer les solutions adaptées à votre famille.
Demander un rendez-vous →Article informatif à jour au 14 septembre 2026, rédigé par l'Office Notarial de Bouzonville. Les règles citées sont celles en vigueur à cette date et peuvent évoluer. Ce texte ne remplace pas une consultation : chaque situation familiale et patrimoniale appelle une analyse propre.
Zu Lebzeiten übertragen oder schenken: die Möglichkeiten und die Schritte
Eine Schenkung zu Lebzeiten hilft Angehörigen dann, wenn sie es brauchen, und bereitet den Nachlass vor. Dafür muss die passende Form für die eigene Familie zum richtigen Zeitpunkt gewählt werden, ohne den Schenkenden zu schwächen. So entsteht ein Übertragungsvorhaben.
Zuerst eine Bestandsaufnahme
Der erste Termin dient dazu, die Situation zu klären, bevor über Urkunden gesprochen wird:
- was Sie besitzen und was Sie selbst zum Leben benötigen;
- Ihre familiäre Situation: Ehegatte, Kinder, Kinder aus einer früheren Verbindung, Enkelkinder;
- bereits erfolgte Schenkungen, auch länger zurückliegende;
- was Sie übertragen möchten und an wen.
Diese Bestandsaufnahme verhindert, dass Sie mehr verschenken, als für Sie vernünftig ist, und dass ein Ungleichgewicht zwischen Ihren Kindern entsteht.
Die Möglichkeiten
Die einfache Schenkung
Sie überträgt einen Gegenstand oder einen Geldbetrag an eine Person. Bei der Nachlassabwicklung des Schenkenden wird sie berücksichtigt, um die Gleichbehandlung der Erben zu prüfen, und zwar mit dem Wert, den der Gegenstand zu diesem Zeitpunkt hat.
Die Schenkungsteilung (donation-partage)
Sie verteilt in einem Vorgang Ihr gesamtes Vermögen oder einen Teil davon auf Ihre Kinder, oder auf Ihre Kinder und Enkelkinder. Wenn alle Ihre Kinder beteiligt sind, werden die Werte zum Tag der Urkunde festgeschrieben: was aufgeteilt wurde, wird im Erbfall nicht mehr in Frage gestellt, auch wenn ein Gegenstand inzwischen an Wert gewonnen hat.
Die Schenkung unter Nießbrauchsvorbehalt
Sie verschenken das bloße Eigentum (nue-propriété) an einer Immobilie und behalten den Nießbrauch: Sie wohnen weiter darin oder beziehen die Mieteinnahmen, auf Lebenszeit. Bei Ihrem Tod wird der Beschenkte uneingeschränkter Eigentümer, ohne weitere Steuer.
Die Schenkung unter Ehegatten (donation entre époux)
Sie wird erst mit dem Tod wirksam und erhöht den Anteil des überlebenden Ehegatten am Nachlass. Sie kann widerrufen werden, solange beide Ehegatten leben.
Das Testament
Es überträgt zu Lebzeiten nichts, regelt aber die Verteilung Ihres Vermögens nach Ihrem Tod. Es kann jederzeit geändert werden.
Freibeträge und Steuertarif für Schenkungen finden Sie in unserem Beitrag Schenken zu Lebzeiten: was es 2026 wirklich kostet.
Was der Notar prüft
- dass die Rechte jedes Ihrer Kinder gewahrt bleiben: das Gesetz behält ihnen einen Mindestanteil Ihres Nachlasses vor, den Pflichtteil (réserve héréditaire);
- dass Ihnen ausreichende Mittel verbleiben;
- dass die Situation Ihres Ehegatten berücksichtigt wird;
- die steuerlichen Folgen, unter Berücksichtigung der Schenkungen der letzten fünfzehn Jahre.
Der Ablauf einer Schenkung
- Ein erster Termin, um die Situation zu klären und die Möglichkeiten zu vergleichen.
- Das Zusammentragen der Unterlagen: Personenstandsurkunden, Eigentumsnachweise, Schätzung der verschenkten Güter.
- Die Unterzeichnung der Urkunde beim Notar. Der Schenkende schenkt, die Beschenkten nehmen an. Eine Schenkung von Immobilien erfordert zwingend eine notarielle Urkunde.
- Die Formalitäten: die Kanzlei registriert die Schenkung beim Finanzamt, begleicht etwaige Steuern und lässt die Urkunde bei Immobilien ins Grundbuch (Livre foncier) eintragen.
Sie planen eine Vermögensübertragung?
Ein erster Termin hilft, die Situation zu klären und die für Ihre Familie passenden Möglichkeiten zu vergleichen.
Termin anfragen →Informationsbeitrag, Stand 14. September 2026, verfasst vom Notariat Bouzonville. Die genannten Regeln entsprechen dem an diesem Datum geltenden Recht und können sich ändern. Dieser Text ersetzt keine Beratung: jede familiäre und vermögensrechtliche Situation erfordert eine eigene Prüfung.
Abattements, barème et donation-partage : les chiffres à jour.
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